Analyse de prévoyance

Mettez à l'abri votre conjoint, votre famille et sécurisez votre avenir

Grâce à une étude approfondie de votre situation de prévoyance, vous saurez si les couvertures des assurance sociales et privées sont suffisante en cas de coup dur

À chaque âge ses questions

20 - 39 ans

  • Je suis un jeune professionnel. Dois-je déjà commencer à épargner pour ma retraite ?
  • J’aimerais partir à l’étranger. Qu’advient-il de mon capital de prévoyance ? 
  • Comment réaliser des économies d’impôts avec le pilier 3a ?
  • Dois-je faire de l’épargne à la banque ou dans une assurance ?
  • Mariage ou concubinage, quelle incidence sur ma prévoyance ?
  • Comment puis-je assurer la sécurité financière de ma famille ?
  • Comment financer l’achat d’un logement ? (appartement, maison, etc.)

40 - 55 ans

  • Ma prévoyance est-elle suffisante ?
  • Comment assurer ma famille ?
  • Comment financer un logement avec mes avoirs épargnés en prévoyance ?
  • Comment économiser des impôts avec ma prévoyance professionnelle ?
  • Est-ce une bonne solution d’avoir un 2ème compte et/ou police de prévoyance ?
  • Comment puis-je disposer de mon patrimoine 3a en dehors de l’accession à la propriété ?
  • Comment régler ma succession ?

55 - 65 ans

  • Mon patrimoine me suffira-t-il après mon départ en retraite ?
  • Rente ou retrait du capital – quelle solution me convient le mieux ?
  • Un rachat de la caisse de pension est-il judicieux pour moi ?
  • À quoi dois-je faire attention en cas de retraite anticipée ?
  • Comment économiser des impôts maintenant et à la retraite ?
  • Devrais-je amortir mon hypothèque après mon départ en retraite ?

Comment ça marche ?

Votre étude de prévoyance en 3 étapes simples

  1. 1
    Analyse de votre situation

    Vous commencez par me présenter votre situation privée et financière. Vous me fournissez les documents dont j'ai besoin pour étudier votre situation en profondeur.
  2. 2
    Développement d'une stratégie sur mesure

    Grâce à cette analyse, et selon mes observations, je développe pour vous une stratégie sur mesure pour atteindre vos objectifs spécifiques. J'identifie également les meilleures solutions pour les atteindre.
  3. 3
    Présentation de votre plan de prévoyance

    Au cours d'un entretien, la stratégie ainsi que les différentes solutions envisageables vous sont présentées. Nous discutons ensemble des mesures à prendre et de la manière avec laquelle il faut les appliquer.
  • Vos informations sont traitées et conservées avec respect et confidentialité
  • Les analyses et solutions présentées sont dénuées de tout parti pris
  • Seules les meilleures solutions pour votre situation vous sont présentées
  • Il n'y a aucune pression d'achat ; vous seul décidez des mesures à appliquer

D'autres m'ont fait confiance pour leur prévoyance, et ils en sont ravis

"La question du 3ème pilier revenait régulièrement ces dernières années (avec le projet de débuter une épargne pour accéder à la propriété), mais je n'ai jamais été serein face aux options qui m'étaient présentées.

Suite à l'entretien que j'ai eu avec Samuel, j'ai eu une présentation globale et non-intéressée de l'accès à la propriété, ainsi que des avantages et des limites du 3ème pilier. J'ai pu prendre des décisions avisées, et débuter un plan d'épargne qui me correspond vraiment."

Mathieu, Tavannes

Conseil 3e pilier & financement hypothécaire

"J'étais un peu perdu dans l'offre très large que proposent les banques, les assurances et autres pour mon 3e pilier.

En faisant appel à Samuel, j'ai eu une idée beaucoup plus claire de ce que je devais faire pour mon 3e pilier.

Le plus grand avantage, c'est que je sais exactement ce que je vais faire : d'abord ouvrir un compte 3e pilier en banque et ne pas commencer tout de suite avec une assurance"

Julien, Péry

Conseil 3e pilier

"Nous n'avions aucun plan de prévoyance. Grâce à son approche, Samuel nous a présenté les différentes options ainsi que leurs avantages et inconvénients respectifs, vis-à-vis de notre situation personnelle. Cela nous permettra de faire notre choix sereinement."

Joy & Michael, Cortaillod

Conseil 3e pilier & financement hypothécaire

“Samuel a su nous conseiller sans que nous devions souscrire à une assurance.

Nous apprécions le concept.”

Julie & Bastien, St-Blaise 

Check-up prévoyance

"On sait tout de suite qu'on est entre de bonnes mains chez Cusack Patrimoine"

  • Un interlocuteur unique que vous connaissez et en qui vous pouvez avoir entièrement confiance
  • Un conseil neutre et impartial
  • Aucune pression de souscrire à aucun contrat
  • Un expert professionnel et certifié FINMA (N°29581) et membre du label CICERO (N°16470)
  • Une liberté totale de suivre ou non les recommandations prescrites
  • Une expertise bâtie sur plus de 12 ans d'activités
  • Des analyses approfondies de votre situation de prévoyance
  • Des solutions adaptées à vos besoins
  • Une relation de proximité avec un conseiller qui vous veut du bien
  • Une entreprise à taille humaine et régionale
  • Une forte valeur ajoutée sur le long terme
  • Un large réseau d'experts partenaires
  • Une tranquillité d'esprit totale
  • L'optimisation complète de votre prévoyance et de votre patrimoine

Le "meilleur moment", c'était hier

Ne perdez pas un jour de plus pour bâtir votre futur.

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