Planification de retraite

Planifiez votre retraite, et profitez sereinement

Grâce à une analyse approfondie de votre situation et de vos objectifs de vies, trouvez les solutions qui vous correspondent afin de préparer au mieux votre retraite.

Savez-vous vraiment quel modèle de retraite choisir ?

Retraite anticipée

Vous  profitez de la possibilité de quitter la vie active dès 58 ans.

Vos prestations sont versées avec une réduction propositionnelle. 

Vous pouvez compenser la lacune de prévoyance par exemple en utilisant votre prévoyance individuelle.

Retraite partielle

Vous réduisez votre taux d'activité petit à petit et demandez une retraite partielle.

Pour commencer votre baisse de salaire, vous percevez une partie de la prestation de vieillesse de votre caisse de pension sous la forme de capital ou de rente.

Retraite ordinaire (64/ 65 ans)

Vous partez à la retraite dès que vous avez atteint l'âge de la retraite.

Vous pouvez percevoir la prestation de vieillesse de votre caisse de pension sous forme de rente, de capital ou bien combiner les deux.

Retraite différée (70 ans)

Vous décidez de continuer à travailler au-delà de l'âge ordinaire de la retraite.

Si le règlement de votre caisse de pension (LPP) vous y autorise, vous pouvez maintenir votre prévoyance professionnelle jusqu'à l'âge de 70 ans révolus.

Comment ça marche ?

Votre planification de retraite 3 étapes simples

  1. 1
    Analyse proactive (idéalement à 50 ans)

    Vous commencez par me présenter votre situation privée et financière. Vous me fournissez les documents dont j'ai besoin pour étudier votre situation en profondeur.
  2. 2
    Développement d'une stratégie sur mesure

    Grâce à cette analyse, et selon mes observations, je développe pour vous une stratégie sur mesure pour atteindre vos objectifs spécifiques. J'identifie également les meilleures solutions pour les atteindre.
  3. 3
    Présentation de votre plan de retraite

    Au cours d'un entretien, la stratégie ainsi que les différentes solutions envisageables vous sont présentées. Nous discutons ensemble des mesures à prendre et de la manière avec laquelle il faut les appliquer.
  • Vos informations sont traitées et conservées avec respect et confidentialité
  • Les analyses et solutions présentées sont dénuées de tout parti pris
  • Seules les meilleures solutions pour votre situation vous sont présentées
  • Il n'y a aucune pression d'achat ; vous seul décidez des mesures à appliquer

D'autres m'ont fait confiance pour leur prévoyance, et ils en sont ravis

"La question du 3ème pilier revenait régulièrement ces dernières années (avec le projet de débuter une épargne pour accéder à la propriété), mais je n'ai jamais été serein face aux options qui m'étaient présentées.

Suite à l'entretien que j'ai eu avec Samuel, j'ai eu une présentation globale et non-intéressée de l'accès à la propriété, ainsi que des avantages et des limites du 3ème pilier. J'ai pu prendre des décisions avisées, et débuter un plan d'épargne qui me correspond vraiment."

Mathieu, Tavannes

Conseil 3e pilier & financement hypothécaire

"J'étais un peu perdu dans l'offre très large que proposent les banques, les assurances et autres pour mon 3e pilier.

En faisant appel à Samuel, j'ai eu une idée beaucoup plus claire de ce que je devais faire pour mon 3e pilier.

Le plus grand avantage, c'est que je sais exactement ce que je vais faire : d'abord ouvrir un compte 3e pilier en banque et ne pas commencer tout de suite avec une assurance"

Julien, Péry

Conseil 3e pilier

"Nous n'avions aucun plan de prévoyance. Grâce à son approche, Samuel nous a présenté les différentes options ainsi que leurs avantages et inconvénients respectifs, vis-à-vis de notre situation personnelle. Cela nous permettra de faire notre choix sereinement."

Joy & Michael, Cortaillod

Conseil 3e pilier & financement hypothécaire

“Samuel a su nous conseiller sans que nous devions souscrire à une assurance.

Nous apprécions le concept.”

Julie & Bastien, St-Blaise 

Check-up prévoyance

"On sait tout de suite qu'on est entre de bonnes mains chez Cusack Patrimoine"

  • Un interlocuteur unique que vous connaissez et en qui vous pouvez avoir entièrement confiance
  • Un conseil neutre et impartial
  • Aucune pression de souscrire à aucun contrat
  • Un expert professionnel et certifié FINMA (N°29581) et membre du label CICERO (N°16470)
  • Une liberté totale de suivre ou non les recommandations prescrites
  • Une expertise bâtie sur plus de 12 ans d'activités
  • Des analyses approfondies de votre situation de prévoyance
  • Des solutions adaptées à vos besoins
  • Une relation de proximité avec un conseiller qui vous veut du bien
  • Une entreprise à taille humaine et régionale
  • Une forte valeur ajoutée sur le long terme
  • Un large réseau d'experts partenaires
  • Une tranquillité d'esprit totale
  • L'optimisation complète de votre prévoyance et de votre patrimoine

Le "meilleur moment", c'était hier

Ne perdez pas un jour de plus pour bâtir votre futur.

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