Une offre de conseil adaptée
à chaque situation
Nous vous offrons des conseils spécialisés sur mesure avec une liberté d'action totale grâce à des prix attractifs et définis d'avance.
La transparence avant tout
Quand le service pour un conseil est gratuit, il parait raisonnable de se demander qui est véritablement le produit!
Grâce à une rémunération sur la base d’honoraires forfaitaires, nous valorisons le conseil en tant que tel. Ainsi, vous bénéficiez de conseils neutres et impartiaux.
En d'autres termes, vous êtes libre à 100% de suivre nos recommandations ou de choisir librement d'autres solutions.
Soyez sûr que nous ne vous conseillerons jamais une solution ou un service qui ne correspond pas à vos besoins.
Nos tarifs
Prestations de bases
L’étude de prévoyance comprend un premier entretien gratuit et sans engagement visant à faire le tour d’horizon de votre situation personnelle et de vous expliquer la plus-value que nous pouvons vous apporter.
À la suite de cet entretien, vous recevez une offre par courriel. Tout est entre vos mains.
Une fois votre décision prise, notre travail commence. Nous établissons votre dossier de prévoyance personnelle ou familiale et étudions votre situation.
Enfin, nous vous présentons nos observations et les solutions que nous vous recommandons.
Prix individuel : CHF 350.-
Prix couple/partenaires/ familles : CHF 450.-
Adaptations
Lors d'un changement de situation personnelle ou familiale, il est possible de procéder à un nouveau check-up prévoyance.
Dans ce cas, nous mettrons à jour votre dossier de prévoyance initial, le ré-analyserons et adapterons nos conseils en conséquence.
Prix personne seule : CHF 185.-
Prix couple/ partenaires/ familles : CHF 150.-
Le conseil en financement hypothécaire comprend un premier entretien gratuit et sans engagement visant à faire le tour d’horizon de votre situation personnelle et de vous expliquer la plus-value que nous pouvons vous apporter.
À la suite de cet entretien, vous recevez une offre de notre part par courriel. Tout est entre vos mains.
Une fois votre décision prise, notre travail commence. Nous vous soutenons et vous conseillons pour l’établissement de votre dossier hypothécaire et le présentons aux différents aux établissements financiers ou assurances.
Aussi, nous vous aidons à négocier le financement et le renouvellement de votre hypothèque aux conditions les plus avantageuses possibles.
Prix personne seule : CHF 350.-
Prix couple/ partenaires/ familles : CHF 450.-
Prestations de bases
La planification de retraite comprend un premier entretien gratuit et sans engagement visant à faire le tour d’horizon de votre situation personnelle et de vous expliquer la plus-value que nous pouvons vous apporter.
À la suite de cet entretien, vous recevez une offre de notre part par courriel. Tout est entre vos mains.
Une fois votre décision prise, notre travail commence. Nous vous proposons une formule personnalisée, adaptée à vos besoins et à ceux de vos proches. Nous élaborons les scénarios envisageables pour votre retraite ordinaire ou anticipée en tenant compte de vos besoins et de vos objectifs personnels.
Qu’il s’agisse d’ajuster vos dépenses courantes, d'assurer le financement de votre loyer ou logement en propriété, d’étudier les questions fiscales liées au retrait de votre avoir de prévoyance ou de régler votre succession, nous vous accompagnons volontiers dans la planification de votre retraite et financière en vous vous garantissons la sécurité financière nécessaire.
Prix personne seule : CHF 2'100.-
Prix couple/partenaires : CHF 3'500.-
Autres scénarios
Si vous le souhaitez, nous établirons volontiers d’autres scénarios pour vous.
Adaptations
Votre planification de la retraite peut être en tout temps adaptée par la suite.
Prix : CHF 350.-
Prestations de bases
Conseil pour une optimisation et économie de charges fiscales
Déclaration d'impôts
Prix individuel : CHF 110.-
Prix couple : CHF 180.-
Frais supplémentaires
Propriétaire : CHF 50.-
Indépendant : CHF 50.-
Conseil en optimisation fiscale : CHF 80.-
Adaptations
Nous analysons vos besoins et mettons une priorité sur celle-ci ainsi que sur vos objectifs.
Avant d’établir un concept de placement, nous évaluons votre capacité de placement. Nous nous assurons qu’elle soit en harmonie à votre situation financière. Nous définissons ensemble votre profil de risque.
Nous élaborons une stratégie comme base de votre solution de placement.
Prix : CHF 1'150.-
D'autres m'ont fait confiance pour leur prévoyance, et ils en sont ravis
"La question du 3ème pilier revenait régulièrement ces dernières années (avec le projet de débuter une épargne pour accéder à la propriété), mais je n'ai jamais été serein face aux options qui m'étaient présentées.
Suite à l'entretien que j'ai eu avec Samuel, j'ai eu une présentation globale et non-intéressée de l'accès à la propriété, ainsi que des avantages et des limites du 3ème pilier. J'ai pu prendre des décisions avisées, et débuter un plan d'épargne qui me correspond vraiment."
Mathieu, Tavannes
Conseil 3e pilier & financement hypothécaire
"J'étais un peu perdu dans l'offre très large que proposent les banques, les assurances et autres pour mon 3e pilier.
En faisant appel à Samuel, j'ai eu une idée beaucoup plus claire de ce que je devais faire pour mon 3e pilier.
Le plus grand avantage, c'est que je sais exactement ce que je vais faire : d'abord ouvrir un compte 3e pilier en banque et ne pas commencer tout de suite avec une assurance"
Julien, Péry
Conseil 3e pilier
"Nous n'avions aucun plan de prévoyance. Grâce à son approche, Samuel nous a présenté les différentes options ainsi que leurs avantages et inconvénients respectifs, vis-à-vis de notre situation personnelle. Cela nous permettra de faire notre choix sereinement."
Joy & Michael, Cortaillod
Conseil 3e pilier & financement hypothécaire
“Samuel a su nous conseiller sans que nous devions souscrire à une assurance.
Nous apprécions le concept.”
Julie & Bastien, St-Blaise
Check-up prévoyance
"On sait tout de suite qu'on est entre de bonnes mains chez Cusack Patrimoine"
Le "meilleur moment", c'était hier
Ne perdez pas un jour de plus pour bâtir votre futur.
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